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2017年12月31日 星期日

IB組合2017全年結

  今天是2017年的最後一天。
  這一年對我來說是很艱難的一年,不是指投資上,而是人生上,可以說是翻天覆地。變化在2018年還會繼續下去,未來的一年到底會變成怎樣,木宰羊,盡力而為吧。
  在投資上,倒貫徹了懶系投資法的宗旨,懶散、被動、固定收益資產為主,買賣不多,在一整年的大牛市中,自然跑輸以股票為基準的大市。看見Blog友們公佈成績,動輒年回報一兩倍,我這種以現金流為主的投資方式自然是望塵莫及。但話說回來,本來我的投資方式就是以穩定現金流為目的,並不求資產增值,不應該與股市回報相比。

2017年12月14日 星期四

槓桿計算方法

  有幾位網友私下詢問關於IB中保證金(Margin),又稱孖展的計算方法。他們特別關心使用槓桿的話,到底整個組合跌多少跌幅,才需要補充保證金。其實,已有Blog友在其Blog中教過如何設定與管理槓桿(http://rmylife1987.blogspot.hk/2017/09/blog-post_12.html),我就不厭其煩地拾人牙慧,用自己的話再詳細解釋一次。
  關於保證金與組合跌幅關係的計算方法,首先,你必須知道你的投資組合可做的最高槓桿比率,及你實際做了多少槓桿比率才計算得到。

2017年12月5日 星期二

優先股懶人包

  最近收到一些網友私下傳給我的電郵,不少都是問一些債券、優先股的基礎問題。其實我覺得債券或優先股這些固定收益工具比股票易玩得多,只是香港較少這方面的資訊,令人覺得門檻高罷了。本來我不想寫一些太基礎的東西,因為很多資訊都可以很容易地在網上尋找得到,但原來我以為容易的事情,有些人還是覺得有些困難的。
  其中最易買賣、最易入門,卻又卻最易令人混亂的,是在NYSE上市的優先股。所謂最易買賣、最易入門,是因為你只要有一個美股戶口,不管是銀行、本地證券行(例如X富、X才)、還是美資網上證券行(例如TD、IB)的美股戶口,都可以像投資Apple、Microsoft、Tesla等公司一樣,一股一股地買賣,基本上沒有門檻可言。